Обязанности по отношению к клиентам

Как необходимо действовать сотрудникам по отношению к клиентам при осуществлении профессиональной деятельности?

Сотрудникам необходимо:

проявлять лояльность

действовать рассудительно с разумной степенью осторожности в соответствии с интересами клиентов

ставить соблюдение этих интересов выше собственных

действовать честно и беспристрастно при предоставлении инвестиционного анализа и рекомендаций

Перед тем, как давать рекомендации или осуществлять инвестиционную деятельность, сотруднику необходимо:

Оценить
платежеспособность клиента, его инвестиционный опыт, наличие риска или финансовых затруднений
Удостовериться
в том, что осуществляемые инвестиции соответствуют финансовому положению клиента и согласуются с его целями и полномочиями
Оценить
соответствие инвестиций требованиям клиента на основе анализа всего инвестиционного портфеля

Как нужно действовать, отвечая за управление портфелем?

Сотрудник:

Листайте карусель, чтобы посмотреть действия сотрудника

Дает инвестиционные рекомендации или осуществляет инвестиционную деятельность в соответствии с установленными целями и ограничениями инвестиционного портфеля
Предоставляет клиентам:
• информацию согласно главных принципов и особенностей инвестиционного процесса
• критерии, когда проводит инвестиционный анализ, выбор ценных бумаг и формирование инвестиционных портфелей
Своевременно информирует клиентов о любых изменениях, способных существенно повлиять на указанные процессы
Действует рассудительно, анализируя факторы при формировании рекомендаций, проведении инвестирования, и указывает на данные факторы клиентам
Делает различие между фактом и мнением при проведении инвестиционного анализа и выработке рекомендаций
Ведет необходимую документацию для:
• обоснования рекомендаций
• инвестиционного анализа и инвестиций
• другого обмена информацией относительно инвестиционных процессов с клиентами
Прилагает надлежащие усилия по обеспечению точности и полноты информации при предоставлении сведений об инвестиционных результатах

Сотрудник обеспечивает конфиденциальность информации бывших, существующих и потенциальных клиентов

Исключения:

Сведения касаются осуществления клиентом нелегальной деятельности

Раскрытие информации требуется законом

Раскрытие информации осуществляется с письменного согласия клиента

В итоге

Проявление лояльности к клиентам, понимание и соблюдение их интересов позволит сохранить доверие общества к финансовым рынкам и специалистам по инвестициям

В итоге

Проявление лояльности к клиентам, понимание и соблюдение их интересов позволит сохранить доверие общества к финансовым рынкам и специалистам по инвестициям